看似通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)買(mǎi)賣(mài)貴金屬出現(xiàn)虧損,實(shí)則是有人后臺(tái)操作制造假象詐騙錢(qián)財(cái)。湖北襄陽(yáng)一18人組成的職業(yè)性詐騙團(tuán)伙通過(guò)多種手段,引誘全國(guó)15個(gè)省市100多人參與“貴金屬交易”,當(dāng)不明真相的受害人注入資金后,該團(tuán)伙人為操縱后臺(tái),制造受騙人投資虧損假象,短短半年間涉嫌詐騙570余萬(wàn)元,不少投資者被騙后還誤認(rèn)為是投資失敗而沒(méi)有報(bào)案。
近日,湖北遠(yuǎn)安警方歷時(shí)7個(gè)多月偵查成功破獲這起網(wǎng)絡(luò)詐騙案,追回的570萬(wàn)元贓款全部返還給受害者。民警提醒,近年來(lái),犯罪分子緊跟社會(huì)熱點(diǎn),犯罪手法不斷翻新,已然成社會(huì)公害,公安部門(mén)除將加大打擊力度外,投資者也應(yīng)提高防范意識(shí),避免上當(dāng)受騙。
加入QQ投資群誤入詐騙陷阱
來(lái)自山東的周先生工作之余,熱衷投資理財(cái),除了在網(wǎng)上查閱研究各類(lèi)金融信息外,他也加入一些投資QQ群,以圖能夠獲取“內(nèi)部消息”。去年11月,一QQ投資群里昵稱(chēng)“小雪”的女子主動(dòng)加他為好友,兩人經(jīng)常在網(wǎng)上探討如何進(jìn)行投資理財(cái),恰逢周先生投資郵票失敗,“小雪”則時(shí)不時(shí)在QQ空間和微信朋友圈曬自己的動(dòng)態(tài),不是開(kāi)著豪車(chē),就是吃著美食,生活十分奢侈。
“小雪”主動(dòng)告訴周先生,自己在一個(gè)國(guó)際金融網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)投資貴金屬,不到一個(gè)月便賺了13萬(wàn)美元。為取信于人,“小雪”還將自己投資的賬戶(hù)截圖發(fā)給周先生。根據(jù)“小雪”提供的名稱(chēng),周先生查詢(xún)得知,這是全球四大交易平臺(tái)之一的“TMX公司”,認(rèn)為投資有保障,周先生根據(jù)“小雪”發(fā)來(lái)的網(wǎng)址,在該平臺(tái)上注冊(cè),當(dāng)天就分兩次共注入資金8900美元,而到了第二天,賬戶(hù)上已經(jīng)變成1.7萬(wàn)美元。
剛?cè)胄芯唾嵙诉@么多錢(qián),周先生開(kāi)心不已,并通過(guò)微信給“小雪”發(fā)了個(gè)大紅包表示感謝。而到了第三天,周先生賬戶(hù)中余額已變成4.2萬(wàn)美元,相當(dāng)于兩天賺了20多萬(wàn)元人民幣。就在周先生試圖加大投資時(shí),當(dāng)晚賬戶(hù)卻被強(qiáng)制平倉(cāng),分文不剩。周先生認(rèn)為是投資失利,又陸續(xù)投入22萬(wàn)多元人民幣,同樣是“先漲后跌”,全部“虧完”。
“我們是普通投資者,對(duì)各方面的信息掌握不多,技術(shù)也不行,也就想學(xué)習(xí)一下投資技術(shù)方面的東西?!睙o(wú)獨(dú)有偶,湖北的受害人魏先生也因加入一個(gè)QQ投資群而誤入詐騙陷阱。據(jù)他介紹,去年6月,他加入一個(gè)貴金屬投資群,群主每天都會(huì)在公告欄中發(fā)送技術(shù)文章,由于群主對(duì)貴金屬行情走勢(shì)把握很精準(zhǔn),在持續(xù)關(guān)注群內(nèi)分析文章半年之久后,魏先生對(duì)群主“投資大師”的形象深信不疑,并開(kāi)始跟隨他在“TMX公司”上進(jìn)行投資。
“最要命的是,剛注冊(cè)進(jìn)入這個(gè)平臺(tái)之后,每天都有幾萬(wàn)美元的賬面盈利,然后我就越投越多?!蔽合壬f(shuō),他先后投入10多萬(wàn)元,最終同樣以“強(qiáng)行平倉(cāng)”結(jié)束投資。在接到民警電話之前,魏先生還單純地以為是自己投資能力不足,想將損失當(dāng)作人生的一個(gè)教訓(xùn)。
山寨交易網(wǎng)站以假亂真
“如果不是遠(yuǎn)安一位投資者感覺(jué)被詐騙后及時(shí)報(bào)警,這一詐騙團(tuán)伙還將詐騙更多的人?!眳⑴c此案?jìng)善频倪h(yuǎn)安縣公安局辦案民警告訴記者,2015年11月24日,遠(yuǎn)安縣公安局接到報(bào)案:一位投資者在2015年10月20日到11月24日期間,被一名QQ網(wǎng)民引誘到“TMX公司”投資貴金屬現(xiàn)貨交易,損失了23萬(wàn)元。
接到報(bào)案后,遠(yuǎn)安縣公安局通過(guò)順線追查后發(fā)現(xiàn),受害人進(jìn)入的“TMX公司”交易平臺(tái),實(shí)際是山寨版交易網(wǎng)站,與真實(shí)官方網(wǎng)站相比,山寨網(wǎng)站除網(wǎng)址中兩個(gè)英文字母不一樣,頁(yè)面及注冊(cè)方式等一模一樣,幾乎以假亂真,讓人很難識(shí)別。
進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn),受害人在山寨“TMX”網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)投入的資金并未流入托管銀行,而是通過(guò)第三方支付“國(guó)付寶”流入私人賬戶(hù)。而這個(gè)“國(guó)付寶”的支付平臺(tái)是一個(gè)注冊(cè)資本僅有100萬(wàn)元的小公司,根本沒(méi)有經(jīng)營(yíng)支付平臺(tái)的資格。
民警預(yù)判認(rèn)為,山寨TMX極有可能是被具備專(zhuān)業(yè)手段的職業(yè)詐騙團(tuán)伙所操縱,其通過(guò)“國(guó)付寶”流入私人賬戶(hù)資金已達(dá)數(shù)百萬(wàn)元。這意味著,騙子已詐騙得手一筆巨款。
鑒于案情重大,遠(yuǎn)安縣迅速成立“11·24”網(wǎng)絡(luò)詐騙專(zhuān)案組。宜昌市委常委、公安局長(zhǎng)劉紅洲、常務(wù)副局長(zhǎng)李秀華等親自指揮,要求早日偵破案件,盡最大努力降低受騙人財(cái)產(chǎn)損失。
去年12月25日、今年1月6日、2月29日,在襄陽(yáng)警方配合下,專(zhuān)案組連續(xù)展開(kāi)三次集中收網(wǎng)行動(dòng)。在襄陽(yáng)一高檔寫(xiě)字樓內(nèi),先后抓獲方某、劉某等18人,收繳電腦20臺(tái),銀行卡45張。同時(shí),快速開(kāi)展電子數(shù)據(jù)勘查,財(cái)物賬單分析等工作,第一時(shí)間對(duì)嫌疑人涉案資金展開(kāi)追查,扣押570萬(wàn)元。
隨后,警方陸續(xù)展開(kāi)為期7個(gè)月的調(diào)查取證工作,專(zhuān)案組民警通過(guò)偵查發(fā)現(xiàn),全國(guó)15個(gè)省市170多名投資者先后在該詐騙團(tuán)伙制作的網(wǎng)站注冊(cè),除少數(shù)人注冊(cè)后沒(méi)有注資外,大部分人均因在該網(wǎng)站投資而最終被騙。后遠(yuǎn)安警方先后派出56批次警力,分赴全國(guó)15個(gè)省市登門(mén)尋訪,共找到86名受騙人。
詐騙團(tuán)伙“程序化”“專(zhuān)業(yè)化”
經(jīng)審訊,民警發(fā)現(xiàn),這一電信詐騙團(tuán)伙呈現(xiàn)典型的“程序化”、“專(zhuān)業(yè)化”特點(diǎn)。
一是團(tuán)伙成員眾多并且采取有組織的公司化運(yùn)作。據(jù)辦案民警介紹,本案中團(tuán)伙成員共18人,在襄陽(yáng)市城區(qū)租賃寫(xiě)字樓作為窩點(diǎn)。團(tuán)伙成員分為“經(jīng)理”、“客服經(jīng)理”、“業(yè)務(wù)組長(zhǎng)”、“業(yè)務(wù)員”等多個(gè)等級(jí),“經(jīng)理”掌握客戶(hù)資金去留,制作假網(wǎng)站、偽平臺(tái),控制現(xiàn)貨商品價(jià)格數(shù)據(jù),發(fā)布行情分析、盈利截圖等虛假信息,培訓(xùn)業(yè)務(wù)員等;“客服經(jīng)理”陪襯其他成員的詐騙活動(dòng),解答投資者的各種咨詢(xún),掩蓋詐騙手段;“業(yè)務(wù)組長(zhǎng)”、“業(yè)務(wù)員”利用QQ等網(wǎng)絡(luò)交友平臺(tái),引誘投資者進(jìn)入偽平臺(tái),發(fā)布虛假信息,鼓動(dòng)客戶(hù)不斷加大資金投入。該團(tuán)伙內(nèi)部管理嚴(yán)格,禁止團(tuán)伙成員本人及近親屬進(jìn)入平臺(tái)投資,禁止團(tuán)伙成員向投資者泄露真實(shí)身份和聯(lián)系方式。
二是拋出“投資小、回報(bào)快”的誘餌,具有極大的誘惑力。據(jù)犯罪嫌疑人方某交代,該團(tuán)伙往往采取“先甜后苦”的方式,使投資者信以為真。部分投資者事先抱著試一試的心理投一小部分錢(qián),該團(tuán)伙往往如期將盈利打回投資者的賬戶(hù),此舉使得不少投資者對(duì)其真實(shí)性確信無(wú)疑。待投資者放心大膽大量投資后,該團(tuán)伙利用后臺(tái)控制制造投資者虧損假象,使投資者掉入“越虧越投、越投越虧”的網(wǎng)絡(luò)陷阱。
三是誘騙投資程序化、專(zhuān)業(yè)化。該團(tuán)伙大量招募業(yè)務(wù)員,進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn),培養(yǎng)骨干,逐步發(fā)展成一般團(tuán)伙成員,這些團(tuán)伙成員主要是利用固定套路引誘客戶(hù),通過(guò)身份包裝、發(fā)表“專(zhuān)業(yè)”分析和虛假盈利截圖、灌輸投資理念、推薦“老師”等,直到把投資者引入偽平臺(tái)投資并鼓動(dòng)投資者不斷加大投資。而這些團(tuán)伙成員的收入就是從投資者的虧損額按比例提成的。
四是操控漲跌,制造虧損假象。投資者一旦投入資金,就進(jìn)入一張精心編織的大網(wǎng),成為魚(yú)肉,任人宰割,表面上資金進(jìn)入第三方支付平臺(tái),實(shí)際上,大部分資金被轉(zhuǎn)移到團(tuán)伙主要成員的私人賬戶(hù)。該團(tuán)伙往往利用美國(guó)非農(nóng)數(shù)據(jù)影響大宗商品價(jià)格,行情劇烈波動(dòng)時(shí)機(jī),鼓動(dòng)投資者加大資金和倉(cāng)位買(mǎi)賣(mài),再利用后臺(tái)操控反向操作,讓大部分投資者血本無(wú)歸。這時(shí)候,大部分投資者都沒(méi)有意識(shí)到自己被騙,反而認(rèn)為是投資失敗運(yùn)氣太差。
網(wǎng)絡(luò)有風(fēng)險(xiǎn) 投資需謹(jǐn)慎
目前,方某、劉某等18人依法被遠(yuǎn)安警方刑事拘留。民警提醒,當(dāng)前各種電信詐騙手法讓人眼花繚亂,公安部門(mén)除將見(jiàn)招拆招,精準(zhǔn)打擊外,投資者也應(yīng)提高警惕,加強(qiáng)防范。
一是要樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。切記“天上不會(huì)掉餡餅”,防人之心不可無(wú)。如果陌生網(wǎng)友向你噓寒問(wèn)暖,他可能在打探你的經(jīng)濟(jì)實(shí)力;如果他開(kāi)始和你討論理財(cái)話題,他可能在分析你投資經(jīng)驗(yàn);如果他給你發(fā)了盈利截圖,還向你推薦了投資平臺(tái),你可能已經(jīng)成為他的目標(biāo);如果你貿(mào)然在他推薦的平臺(tái)上投資,你的錢(qián)可能就是他的了。總之一句話,網(wǎng)絡(luò)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。
二是要學(xué)會(huì)理性投資。作為網(wǎng)絡(luò)投資者,應(yīng)該加強(qiáng)金融知識(shí)學(xué)習(xí),樹(shù)立理性投資心態(tài),加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,提升自己辨別真假理財(cái)產(chǎn)品的能力,從而避免陷入網(wǎng)絡(luò)投資騙局。網(wǎng)絡(luò)投資者在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)仔細(xì)查明投資公司的來(lái)歷,查看其經(jīng)營(yíng)范圍及是否具備合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì),謹(jǐn)慎選擇,不要輕信所謂的高收益高回報(bào)的理財(cái)產(chǎn)品,以免上當(dāng)受騙。
三是要知曉應(yīng)急措施。當(dāng)感覺(jué)上當(dāng)受騙時(shí),不要心存僥幸,應(yīng)當(dāng)迅速終止交易、保存涉案證據(jù),并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。具體方法包括:撥打當(dāng)?shù)毓病?10”舉報(bào)或咨詢(xún);立即撥打詐騙賬戶(hù)歸屬地銀行的客服電話,根據(jù)語(yǔ)音提示輸入詐騙賬號(hào),重復(fù)輸錯(cuò)五次密碼就可以快速止付,時(shí)限為24小時(shí),以此防止損失并為公安機(jī)關(guān)偵查贏取時(shí)間;報(bào)警時(shí)須攜帶涉案的電話號(hào)碼、短信息內(nèi)容、網(wǎng)絡(luò)地址、銀行賬號(hào)、卡號(hào)及交易明細(xì)。(王自宸)