運(yùn)營商與銀行，坐收詐騙收益？

記者請辦案人員分析，銀行和電信運(yùn)營商如何分享電信詐騙的收益？

福建辦案人員給記者算了一筆賬：以詐騙１００萬元為例，詐騙分子是通過ＡＴＭ機(jī)取現(xiàn)，而ＡＴＭ機(jī)每天最多只能取款２萬元，為了快速取款，詐騙分子必須將這１００萬元拆分轉(zhuǎn)賬至５０個以上的異地甚至境外賬戶，再分別取現(xiàn)，每張銀行卡開卡費(fèi)用是５至１０元，每次轉(zhuǎn)賬和取款都有相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)。

據(jù)公安部統(tǒng)計，２０１３年全國電信詐騙發(fā)案３０多萬起，群眾被騙金額達(dá)１００億元以上。

據(jù)悉，一些詐騙分子賬戶被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)后，賬戶上還有不少資金，由于沒有抓到犯罪嫌疑人，這些資金實(shí)際上是由銀行在無償使用，福建省公安廳刑偵總隊相關(guān)負(fù)責(zé)人說，“目前，僅福建省就有幾千萬元這樣的資金?！?/p>

記者從業(yè)內(nèi)人士了解到，不少銀行業(yè)務(wù)考核開戶數(shù)量，多開卡意味著多得獎勵。

另據(jù)分析，運(yùn)營商獲取的詐騙收益主要是通信費(fèi)用。據(jù)辦案人員介紹，“網(wǎng)絡(luò)改號電話每分鐘通話收費(fèi)是１．５至２元，詐騙團(tuán)伙在境外通過網(wǎng)絡(luò)改號電話群撥境內(nèi)用戶，產(chǎn)生大量通信費(fèi)用分別由運(yùn)營商以及二三級話務(wù)商分享?！?/p>

海量的手機(jī)卡、無線上網(wǎng)卡產(chǎn)生的通信費(fèi)用，以及廢卡剩余的話費(fèi)，均成為運(yùn)營商分享的詐騙收益。福建省公安廳刑偵總隊相關(guān)負(fù)責(zé)人說，“一些詐騙團(tuán)伙為逃避打擊，每天都更換新的手機(jī)卡撥打詐騙電話，這些手機(jī)卡絕大多數(shù)是外地號碼，會產(chǎn)生大量的通信費(fèi)用?！?/p>

又出力又獲利，漏洞誰來監(jiān)管？

辦案人員指出，電信詐騙反映的電信運(yùn)營商和銀行安全管理漏洞長期存在，一直沒有得到改善，其主要原因是利益驅(qū)動和問責(zé)機(jī)制的缺失。

廈門勤賢律師事務(wù)所律師曾凌提出，人民銀行、工信部近年來一直強(qiáng)調(diào)落實(shí)發(fā)卡實(shí)名制，由于利益的驅(qū)動，一些銀行和電信運(yùn)營商并未嚴(yán)格執(zhí)行這一要求。

值得關(guān)注的是，監(jiān)管部門如何履行監(jiān)管職責(zé)，對不履行發(fā)卡實(shí)名制的銀行、通信運(yùn)營商進(jìn)行問責(zé)，以及追究違規(guī)開通網(wǎng)絡(luò)電話改號業(yè)務(wù)、不對境外網(wǎng)絡(luò)改號電話進(jìn)行攔截的運(yùn)營商法律責(zé)任？

針對電話改號，福建省通信管理局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，通信運(yùn)營商必須嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)主叫號碼傳送規(guī)范，正確傳送各類業(yè)務(wù)的主叫號碼，不得擅自隱示或非法更改傳送的主叫號碼，不得為非法經(jīng)營提供技術(shù)條件，其中包括明知或應(yīng)知非法經(jīng)營仍提供經(jīng)營或技術(shù)條件。

福建通信管理部門表示，將加強(qiáng)監(jiān)管，堅決查處違規(guī)經(jīng)營行為，對那些為非法經(jīng)營提供技術(shù)條件的行為進(jìn)行行政處罰，構(gòu)成犯罪的移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

陳偉才提出：只有更多的受害者拿起法律武器，依法進(jìn)行訴訟，才能維護(hù)自身的合法權(quán)益；只有追究法律責(zé)任，才能促進(jìn)運(yùn)營商和銀行規(guī)范自身行為，從源頭上治理電信詐騙。